Торговля криптовалютой – это сложное дело, которое требует особого внимания к источнику средств на кошельке. В противном случае, вы можете столкнуться с проблемой «грязных денег» и потерять свой доход, а также возможность совершать дальнейшие операции.
Что подразумевается под «грязными деньгами»? Представьте, что криптовалюта, прежде чем попасть к вам, прошла через кошелек, связанный с преступной деятельностью, такой как мошенничество или торговля наркотиками. Если вы попытаетесь использовать эту криптовалюту на бирже, которая соблюдает требования AML (противодействие отмыванию денег), сотрудники этой биржи имеют право заморозить ваши средства и даже ваш аккаунт. Вы можете не знать о происхождении этой криптовалюты, но все равно вам придется бороться за свою невиновность. Однако, есть вероятность, что вам не предоставят такую возможность.
Не стоит ожидать, что биржа в любой момент заблокирует ваши деньги. Сегодня самостоятельно можно проверить их происхождение. Современные платформы блокчейн-аналитики помогут отследить любую операцию. Крупные централизованные площадки (включая биржи) обычно пользуются ими. Однако уже есть удобные Telegram-боты для индивидуальных пользователей.
Как проверить чистоту кошелька для криптовалюты
Сервис КоинКит предоставляет возможность проверить чистоту кошелька. Он предназначен для самостоятельной проверки уровней риска криптовалютных транзакций и кошельков пользователя. Проще говоря, этот полезный сервис отслеживает историю движения криптовалюты, например биткоина (bitcoin, btc).
Идентификационный номер операции, также известный как идентификатор транзакции (TxID), представляет собой уникальную последовательность символов, которая позволяет проверить статус операции. Таким образом, блокчейн-аналитика анализирует цепочки перемещения средств между адресами и определяет блоки адресов, принадлежащих одному владельцу. Это позволяет узнать, почему важно проверять транзакции.
Возникает необходимость в использовании аналитических платформ для проверки сетей транзакций и определения собственников кошельков, которые могут быть связаны с теневыми операциями, такими как использование биткоин-миксеров или покупка товаров в «теневом интернете» DarkNet. Очевидная цель таких платформ — предотвращение отмывания доходов и других преступлений. Противодействие отмыванию доходов, также известное как соблюдение требований АМЛ (AML — Anti-Money Laundering), является основной задачей Центробанка РФ.
В этом контексте Центробанк РФ выделяет три группы рисков, связанных с криптовалютами:
- риск для благосостояния граждан;
- риск для финансовой стабильности;
- риск нелегальной деятельности.
Важно, чтобы граждане не оставались без своих накоплений, а государство активно боролось с любыми преступлениями, связанными с использованием криптовалют, начиная от коррупции и заканчивая финансированием терроризма. Только в таком случае операции с криптовалютой будут считаться законными.
Биржи, осознавая это, активно используют аналитические платформы и постоянно проводят мониторинг клиентов и транзакций. Раньше основное внимание уделялось проверке держателей криптовалюты с помощью принципа KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента»), где перед операцией выясняли личность клиента и проверяли его по базам органов и налоговых служб. Однако в последние годы стало ясно, что этого недостаточно. Важно также проверять сами операции, чтобы предотвратить возможные преступные действия.
Принцип KYT (Know Your Transaction — «знай свою транзакцию») применяется для дополнительной проверки всей криптовалюты, поступающей в систему.
Процесс можно объяснить следующим образом: клиент отправляет депозит или запрашивает вывод на бирже. Затем торговая площадка обращается к аналитической платформе, чтобы проверить транзакцию. Платформа возвращает результат в виде коэффициента риска в процентах (показатель Risk Score).
У разных платформ Risk Score одной операции может иметь разные показатели риска. Правило простое: чем ниже процент риска, тем больше шансов на успех у операции.
Когда значение транзакции равно нулю, она является безопасной, но при высоких значениях возникает большой риск того, что bitcoin (или другая валюта) имеет сомнительное происхождение и является «грязным». В таком случае, сотрудник биржи может либо запросить у пользователя кошелька дополнительную информацию о его доходе, либо заблокировать средства полностью.
Таким образом, судьба ваших средств в кошельке зависит от решения конкретного сотрудника. Чтобы избежать такой ситуации, рекомендуется использовать AML-бот КоинКит в Telegram.
- Читайте на Автофокусе — Виды кошельков для хранения криптовалют (Gl)
